投資信託って、どうやって利益を得るの？

どうも、サラリーマンこあらです。

いま、「投資信託って、どうやって利益を出すのか？」について考えています。

ちなみに、投資信託で利益を出すのテクニックとか、利益の出やすい商品の見つけ方とか、そういう話じゃないです。

すごい、基本的な話です。

そもそも、投資信託って、

• 何をすると利益が得られるの？
• どうなると利益が得られるの？

そういうお話をしようと思います。

というのも、私は現在、確定拠出年金をやっていて、「投資信託」で運用しています。

が！

投資信託って、よく分からないんですよね。

仕組みも複雑だし、なにより、何をすれば、自分の手元に利益が入ってくるか、分からない。

本もいろいろ読んでみましたが、そんな基本的な、というか、根本的な話が書かれたものって、なかなか見つからない（笑）

というわけで、ちょっとまとめてみました。

投資信託で利益を得る方法

投資信託で利益を得る方法は、大きく以下の2つ。

• 売買差益
• 分配金

売買差益

「売買差益」とは、運用商品を安く買って、高くなったら売って、差額を利益とする方法。

例えば、１つ100円の商品を買って、110円になったら売る。すると、

• 110円-100円=10円

となり、10円の利益が得られる。

こういうことです。

投資信託は、運用商品の値段（単価）が決まっています。そして、その値段は上下します。

この値段の上下を利用して、利益を得る、ということですね。

ただ、当然のことですが、買った値段より、売った値段の方が低ければ、損失となります。

そのため、売買差益で利益を得るのであれば、

• いかに安く買うか？
• いかに高く売るか？

がポイントになってきます。

分配金

「分配金」とは、投資信託の運用商品を買った後、商品を持っている人に与えられる配当金みたいなもの。

この分配金には、以下の2種類があります。

• 普通分配金
• 特別分配金

この2つの分配金を説明するために、簡単に投資信託の仕組みを説明しておきます。（分かりやすく説明するために、かなりざっくりとした説明になります。）

「投資信託の運用商品を購入する」というのは、簡単にいうと、「プロの投資家が投資活動をするための資金を出資する」ということ。

そして、この出資した資金を元に、プロの投資家たちは、利益を出すために投資活動を行います。

その結果、利益が出たとすると、

その利益を「普通分配金」という形で、出資した私たちに還元して、お金をくれるわけです。

じゃあ、「特別分配金」とは何かというと。

プロの投資家たちが投資活動をした結果、利益が出せなかった場合、本来なら利益還元できないので、分配金は出ないことになります。

が、

投資信託の運用商品によっては、私たちが出資した元金を取り崩して、「特別分配金」という形で分配金を出すものがあります。

これは、単なる元金の取り崩しで、お金が増えているわけではないため、見かけ上はお金が入ってきますが、利益とはちょっと違いますね。

そのため、分配金を利益として受け取るためには、

プロの投資家の投資活動の成績が良い商品を選んで購入し、「普通分配金」を得る必要があります。

まとめ

ここまで、ちょっと細かな話をしてきたので、原点に戻って、投資信託の最終目的から、まとめてみようと思います。

投資信託で、何を達成したいか？

それは、「自分のお金を増やすこと」ですよね。

つまり、ここまでに紹介した利益を得ることで、自分のお金を増やすということ。

ここまで理解できれば、あとは、

• これらの利益は、どうすれば得やすくなるのか？
• これらの利益をどう活用すれば、お金が更に増えるのか？

を勉強していくだけですね！

いかがでしたか？

もしかすると、私の理解の仕方に誤りがあるかもしれませんが、「投資信託で利益を得る」というのは、大まかには、こういうことだと思います。