iDeCo(投資部門)

投資信託って、どうやって利益を得るの?

2019年7月11日

どうも、サラリーマンこあらです。

いま、「投資信託って、どうやって利益を出すのか?」について考えています。

 

ちなみに、投資信託で利益を出すのテクニックとか、利益の出やすい商品の見つけ方とか、そういう話じゃないです。

 

すごい、基本的な話です。

 

そもそも、投資信託って、

  • 何をすると利益が得られるの?
  • どうなると利益が得られるの?

 

そういうお話をしようと思います。

 

というのも、私は現在、確定拠出年金をやっていて、「投資信託」で運用しています。

が!

投資信託って、よく分からないんですよね。

 

仕組みも複雑だし、なにより、何をすれば、自分の手元に利益が入ってくるか、分からない。

本もいろいろ読んでみましたが、そんな基本的な、というか、根本的な話が書かれたものって、なかなか見つからない(笑)

 

というわけで、ちょっとまとめてみました。

 

投資信託で利益を得る方法

投資信託で利益を得る方法は、大きく以下の2つ。

  • 売買差益
  • 分配金

 

売買差益

「売買差益」とは、運用商品を安く買って、高くなったら売って、差額を利益とする方法。

 

例えば、1つ100円の商品を買って、110円になったら売る。すると、

  • 110円-100円=10円

となり、10円の利益が得られる。

こういうことです。

 

投資信託は、運用商品の値段(単価)が決まっています。そして、その値段は上下します。

 

この値段の上下を利用して、利益を得る、ということですね。

 

ただ、当然のことですが、買った値段より、売った値段の方が低ければ、損失となります。

そのため、売買差益で利益を得るのであれば、

  • いかに安く買うか?
  • いかに高く売るか?

がポイントになってきます。

 

分配金

「分配金」とは、投資信託の運用商品を買った後、商品を持っている人に与えられる配当金みたいなもの。

 

この分配金には、以下の2種類があります。

  • 普通分配金
  • 特別分配金

 

この2つの分配金を説明するために、簡単に投資信託の仕組みを説明しておきます。(分かりやすく説明するために、かなりざっくりとした説明になります。)

「投資信託の運用商品を購入する」というのは、簡単にいうと、「プロの投資家が投資活動をするための資金を出資する」ということ。

そして、この出資した資金を元に、プロの投資家たちは、利益を出すために投資活動を行います。

 

その結果、利益が出たとすると、

その利益を「普通分配金」という形で、出資した私たちに還元して、お金をくれるわけです。

 

じゃあ、「特別分配金」とは何かというと。

プロの投資家たちが投資活動をした結果、利益が出せなかった場合、本来なら利益還元できないので、分配金は出ないことになります。

が、

投資信託の運用商品によっては、私たちが出資した元金を取り崩して、「特別分配金」という形で分配金を出すものがあります。

これは、単なる元金の取り崩しで、お金が増えているわけではないため、見かけ上はお金が入ってきますが、利益とはちょっと違いますね。

 

そのため、分配金を利益として受け取るためには、

プロの投資家の投資活動の成績が良い商品を選んで購入し、「普通分配金」を得る必要があります。

 

まとめ

ここまで、ちょっと細かな話をしてきたので、原点に戻って、投資信託の最終目的から、まとめてみようと思います。

 

投資信託で、何を達成したいか?

 

それは、「自分のお金を増やすこと」ですよね。

 

つまり、ここまでに紹介した利益を得ることで、自分のお金を増やすということ。

 

<まとめ>

  • 利益を得る方法は「売買差益」と「分配金」
  • 「売買差益」は安く買って高く売ることを意識
  • 「分配金」は運用成績が良い商品を選び、「普通分配金」を得ることを意識

 

ここまで理解できれば、あとは、

  • これらの利益は、どうすれば得やすくなるのか?
  • これらの利益をどう活用すれば、お金が更に増えるのか?

を勉強していくだけですね!

いかがでしたか?

もしかすると、私の理解の仕方に誤りがあるかもしれませんが、「投資信託で利益を得る」というのは、大まかには、こういうことだと思います。

 

↓↓↓↓応援、お願いします♪↓↓↓↓

にほんブログ村 サラリーマン日記ブログへ
にほんブログ村

-iDeCo(投資部門)

Copyright© 日常生活って、会社組織のような仕組みだと思う。 , 2021 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.